31.04 27.26
Американский банк Stern Bank – комплексное решение для украинских бенефициаров  - Фото
Завершено
Інтернет-конференція

21.

12

Американский банк Stern Bank – комплексное решение для украинских бенефициаров

Руководство и партнеры американского банка Stern Bank в ходе интернет-конференции в пресс-центре ЛИГИ ответили на многочисленные вопросы пользователей относительно работы финансового учреждения, а также осветили вопросы законодательства в финансовой сфере.

Во время мероприятия отмечалось, что на сегодняшний день в банковской среде возникают все новые сложности, для компаний осуществляющих международные операции. По всему миру банки закрывают счета, в долларах США, своим постоянным клиентам. А компании, которые владеют долларовым счётом за пределами США, часто сталкиваются с задержками при осуществлении простых платежных переводов. Надлежащее управление банковским счётом в долларах США, является значительным активом для международного бизнеса, увеличивая операционную эффективность, обеспечивая безопасность платежей и оптимизирует налогообложения.

Stern International Bank (https://sternbank.com/) специализируется на предоставлении корпоративных банковских счетов (USD/EUR) иностранным компаниям и их директорам в юрисдикции США, а также на разнообразных вспомогательных услугах для компаний малого и среднего бизнеса (открытие счетов для физических лиц планируется в начале следующего года). Председатель правления Stern Bank – Peter Stern, известный инвестбанкир, президент Express Trade Capital, Inc – торгово-финансовой компании, расположенной в Нью-Йорке, которая специализируется на факторинге, финансировании под приобретение и прочих специальных программах для местных и международных клиентов.

Как рассказала менеджер по продажам и работе с клиентами стран СНГ Stern Bank Юлия Крушинская, банк открывает счета в долларах США, евро и фунтах стерлингов, а также может предоставить уникальные IBAN для счетов в EUR.

Кроме того, банк осуществляет платежи через SWIFT. SWIFT-копии для каждого платежа можно получить по запросу через менеджера по работе с клиентами. Также банк намерен ввести дебитные карты в первом квартале 2019 года.

По словам Юлии Крушинской, доступ к счетам клиентов через портал онлайн-банкинга имеет двухфакторную аутентификацию. Клиент получает номер токена, который будет использоваться для входа в портал, на свой мобильный телефон. "Также клиенту необходимо подтверждать каждый исходящий платеж, отправив записанное голосовое подтверждение своему менеджеру по работе с клиентами или позвонив своему менеджеру по работе с клиентами и подтвердить инициирования платежа", - рассказала она.

При этом, отметила она, клиенты получают автоматические оповещения по электронной почте, когда на счета зачисляются платежи.

Менеджер по продажам и работе с клиентами стран СНГ Stern Bank добавила, что у банка нет максимальных или минимальных лимитов на ежедневные транзакции.

В свою очередь управляющий директор Stern Bank Александр Силвер проинформировал пользователей, что банк не принимает криптовалюты, не занимается выводом средств с криптоплатформ или бизнесом, непосредственно обслуживающим криптовалюту.

При этом Stern Bank, являясь банком США, имеет ограничения, установленные Министерством финансов страны. В частности, банк не может открывать счета для компаний или проводить какие-то либо платежи из/в следующих стран: Конго, Демократическая Республика; Куба; Дарфур; Северная Корея; Ливия; Сомали; Сирия; Венесуэла; Йемен.

Вице-президент по инстранным инвестициям и торговле Stern Bank Сунита Мейта подчеркнула, что все счета в банке могут быть открыты дистанционно. "Иногда Комплаенс может запросить видео-интервью через SKYPE", - добавила она.

Отвечая на вопрос о сроках открытия счета, Сунита Мейта отметила, что если все документы предоставлены, обычно этот процесс занимает 3 - 10 дней.

На вопрос, открывает ли Stern Bank счета для компаний где присутствуют акции на предъявителя, Сунита Мейта сказала: "Нет. Компания должна будет внести поправки в своих корпоративные документы и соглашения и исключить акции на предъявителя".

При этом на вопрос, открывает ли банк счета для публичных политических деятелей, Вице-президент по инстранным инвестициям и торговле Stern Bank сообщила: "Каждый конкретный случай рассматривается индивидуально. Также это касается оценки клиентов с "негативными новостями".

Как добавила адвокат Наталия Доценко-Белоус "Выбор в пользу банка, зарегистрированными в США, особо актуален с учетом неизбежного присоединение Украины к стандарту обмена налоговой и банковской информации (CRS), а также прогнозируемым внесением изменений в Налоговый кодекс Украины касательно налогообложения доходов контролируемых иностранных компаний. США не присоединены к CRS, они собирают данные о КИК американских налоговых нерезидентов (FATCA), но не раскрывают данные об иностранных КИК, имеющих счета в американских банках". С принятием в июле 2018 года Закона Украины "О валюте и валютных операциях" возникло ожидание внесения изменений в НКУ касательно налогообложения доходов контролируемых иностранных компаний - КИК (проект Закону України "Про внесення змін до Податкового кодексу України з метою імплементації Плану протидії розмиванню бази оподатковування та виведенню прибутку з-під оподаткування")

Прототипом налоговой модели упомянутого законопроекта является Европейская Директива Anti Tax Avoidance Directive 2016/1164, подлежащая транспозиции в законодательство стран ЕС до 1 января 2019 года.

Как в законопроекте, так и в директиве, ключевыми критериями для определения КИК являются следующие:

* владение корпоративными правами в размере 25% и выше;

* ставка корпоративного налога на 5 и больше процентов ниже, чем в стране резидентом, которой является бенефициар;

* более 50% доходов компании представлены пассивными доходами или доходами от торговли со связанными лицами. 

С полным перечнем вопросов и ответов интернет-конференции можете ознакомиться здесь: https://press.liga.net/internet-conference/releases/amerikanskiy-bank-stern-bank-kompleksnoe-reshenie-dlya-ukrainskih-benefitsiarov 

Роздрукувати:
Надіслати:
Всі заходи Всі заходи
Замовити захід